Перезвоним в ближайшее время
Оставьте ваши контакты в форме ниже и наш специалист свяжется с вами в максимально короткое время
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных
Криптодружественные и современные банки — наш выбор
В данной статье мы рассмотрим 7 банков, которые, по нашему мнению, являются наиболее известными банками, предлагающими услуги для криптобизнеса.
a) Высокие транзакционные риски, поскольку криптовалютная транзакция может быть осуществлена из любого места, даже из стран, находящихся под санкциями или запретом;
b) Связи с анонимными переводами;
c) Банку необходимо проводить детальные проверки в рамках AML и KYC;
d) Банку необходимо изучить политику клиентов в области KYC, внутренние правила KYC;
e) Банку необходимо осуществлять постоянный и детальный мониторинг операций клиента с высоким риском;
f) Банку необходимо соблюдать особые требования к отчетности и следить за изменениями в законодательстве;
g) Высокая вероятность нанесения ущерба репутации банка в отрасли.
b) Связи с анонимными переводами;
c) Банку необходимо проводить детальные проверки в рамках AML и KYC;
d) Банку необходимо изучить политику клиентов в области KYC, внутренние правила KYC;
e) Банку необходимо осуществлять постоянный и детальный мониторинг операций клиента с высоким риском;
f) Банку необходимо соблюдать особые требования к отчетности и следить за изменениями в законодательстве;
g) Высокая вероятность нанесения ущерба репутации банка в отрасли.
23.02.2022
#review
Не все банки разрешают к открытию счета клиентов, занимающихся бизнесом, связанным с виртуальными валютами. Такие клиенты относятся к категории с высоким уровнем риска. Бизнес с криптовалютой обычно лицензируется в странах с развитым правовым регулированием (например, в Эстонии, которая выдает две «крипто» лицензии — для поставщиков услуг по обмену виртуальной валюты и для поставщиков услуг кошелька виртуальной валюты).
Банки выделяют криптобизнес в высокую категорию риска по ряду причин:
Поэтому банков, открывающих бизнес-счета для криптовалют, не так много. Ниже мы привели несколько современных, дружественных к криптовалютам банков. Вот наш выбор:
- Fidor Bank
Основные характеристики:
- Входящие и исходящие SEPA и международные переводы, а также прямые дебетные операции;
- Внутренние переводы Fidor;
- Платежи с помощью карты Fidor Mastercard, через POS, с помощью Fidor Pay, Apple Pay или онлайн;
- Покупка/продажа криптовалют через экспресс-торговлю bitcoin.de;
- Внесение или снятие наличных через Fidor Cash или банкомат.
Fidor Bank — немецкий цифровой банк, который является новатором в работе с криптовалютами. Он привлекает клиентов из индустрии FinTech, предоставляя банковские услуги B2B и криптовалютные расчетные счета. Fidor Bank — это известное банковское решение для счетов ICO, биржевых счетов, инвестирования и торговли. Его клиенты могут интегрировать крипто-кошельки непосредственно в счет Fidor через подключение к API.
2. Bank Frick
Основные характеристики:
- Личные и бизнес-счета;
- Торговые счета и счета для торговли криптовалютами;
- Торгуемые криптовалюты: BTC, BCH, LTC, ETH, XEM, QTUM, XLM, USDC;
- SWIFT и SEPA переводы;
- Частный банкинг и управление состоянием;
- Управление фондами;
- Блокчейн-банкинг.
Bank Frick — другой европейских лидер в регулируемом секторе блокчейна, базирующийся в Лихтенштейне. Банк обслуживает клиентов из следующих отраслей: финтех, управляющие активами, поставщики платежных услуг, семейные офисы, учредители фондов, пенсионные фонды и фидуциарии.
3. Cross River Bank
Основные характеристики:
- Безопасные денежные переводы со счета на счет;
- Платежи в режиме реального времени, расчеты в режиме реального времени 24/7;
- Модульные компоненты для создания индивидуальных решений для бизнеса;
- Единый шлюз для управления всеми платежами и сопутствующими услугами;
- Банковское обслуживание на базе API.
Cross River является американским банком, предлагающим банковские и платежные решения для различных клиентов, включая клиентов с высоким уровнем риска (например, криптовалютная биржа, NFT-маркетплейс или кошелек).
4. Silvergate Bank
Основные характеристики:
- Банковские счета, расширенные API и экспертная поддержка для разработчиков цифровых валют;
- Банковские счета, услуги и поддержка, адаптированные к уникальным потребностям инвесторов в цифровые валюты;
- Расширенные услуги по интеграции и поддержке хорошо зарекомендовавших себя бирж цифровых валют;
- Биржевая сеть для расчетов в долларах США между контрагентами в режиме реального времени.
Silvergate — банк-член Федеральной резервной системы США и ведущий поставщик инновационных решений в области финансовой инфраструктуры. Он обслуживает биржи цифровых валют, институциональных инвесторов и разработчиков программного обеспечения в области финтеха.
5. Maerki Baumann Bank
Основные характеристики:
- Торговля криптовалютой;
- Банковские продукты для ICO и STO;
- Консультирование по вопросам инвестирования корпоративных активов;
- Консультирование по наиболее распространенным криптовалютам и токенам.
Maerki Baumann Bank — один из первых банков Швейцарии, внедряющих криптовалюты и технологию блокчейн. Он предлагает торговлю и хранение цифровых активов, корпоративные счета во всех основных виртуальных валютах, а также консультационные услуги по продаже токенов и проектам, связанным с блокчейном.
6. SwissQuote
Основные характеристики:
- Услуги обмена криптовалют из 26 основных криптовалют;
- Кошелек Swissquote для хранения криптоактивов;
- Предложение тематических торговых сертификатов на основе криптовалют, крипто ETFs, крипто ETPs и крипто деривативов.
SwissQuote Bank — цифровой банк, специализирующийся на предоставлении финансовых и торговых услуг в режиме онлайн. Будучи регулируемым и зарегистрированным на бирже швейцарским банком, он стал любимой мультитрейдинговой платформой в Швейцарии. Среди его продуктов есть услуги, связанные с криптовалютами и криптоактивами.
7. Dukascopy
Основные характеристики:
- Регулируемый швейцарский банк;
- Покупка и продажа криптовалюты;
- Переводы средств со счетов депо на обычные счета;
- Различные торговые пары, такие как крипто-крипто, крипто-фиат;
- Крипто-токен Dukascoin от регулируемой и лицензированной компании Dukascopy.
Еще один швейцарский банк в нашем списке, Dukascopy — это онлайн-банк для онлайн- и мобильной торговли, для банковских и финансовых услуг. Он облегчает торговлю CFD с кредитным плечом на движение цен криптовалют, их производных или оценки стоимости. Еще одним новым продуктом является возможность пополнения торговых счетов и вывода средств через биткоины (BTC), эфир (ETH) и Tether (USDT). Через Dukascopy можно инвестировать в глобальные криптовалютные рынки.
Свяжитесь с нами
Подпишитесь на еженедельные дайджесты
Контакты
Навигация
Ссылки
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных
Размещенная информация о банках не является офертой, предложением их услуг и мы не несём ответственность за предоставленную информацию. МЫ НЕ ПРЕДЛАГАЕМ УСЛУГИ ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ ВО ВСЕХ ФИНАНСОВЫХ И ПЛАТЕЖНЫХ ИНСТИТУТАХ, УКАЗАННЫХ В БАЗЕ - ТОЛЬКО В ТЕХ, С КЕМ У НАС ЗАКЛЮЧЕНЫ СООТВЕТСТВУЮЩИЕ СОГЛАШЕНИЯ.
